Vad är Celsius Crypto och hur fungerar det

Lutfi

Vad är Celsius Crypto och hur fungerar det

Rancakmedia.com – Nedan följer informationen vi kommer att diskutera vad är celcius krypto Komplett med en förklaring av hur det fungerar, läs den här artikeln till slutet.

Celsius Network har varit på allas tunga den senaste veckan, och inte utan anledning. Plattformen har legat i framkant av den nuvarande kryptovalutastormen och marknadsnedgången sedan starten 2014.

För några dagar sedan gjorde företaget vad många fruktade – Celsius Network frös alla uttag, utbyten och överföringar mellan konton.

Eftersom företaget hävdar att "att agera i vårt samhälles intresse är vår högsta prioritet", kan användare inte komma åt sina pengar.

"Celsius upptäckte resultat och innan dess betalade ingen för resultat. Jag pratar om ett och ett halvt år innan DeFi. Med Celsius var de första orden, "Gör bitcoins från bitcoins, eller så är de här tokens - du kan tjäna med tokens." i en exklusiv chatt med VD Alex Mashinsky fick vi veta redan i april.

Mashinsky förutsåg verkligen inte de stora störningar som hans organisation skulle möta bara två månader senare. Det är värt att notera att Celsius Network är en stor aktör på bitcoin-lånemarknaden.

I skrivande stund befinner det sig också i en verklig svår situation som, om den förvärras ytterligare, kan få katastrofala konsekvenser för hela verksamheten.

Vad är Celsius Crypto och hur det fungerar

ETH, BTC och många andra stablecoins kan alla investeras på ett ställe via Celsius Network, en centraliserad plattform. Trots att den ser ut som en bank verkar den fungera mer som en hedgefond.

Flera olika affärsmodeller har implementerats. Först finns det ett avsnitt där användare kan utveckla intresse för sina mynt.

Processen är enkel: du sätter in din kryptovaluta i Celsius och garanteras en årlig avkastning på upp till 17 % APY, en siffra som kan fluktuera.

"Celsius får alla sina pengar i form av lån, därför är allt annat vi tillhandahåller (gratis)," sa Mahinsky till oss.

"Vi tjänar alla våra pengar på intäkter, intäkter från våra institutioner som tillhandahåller alla tjänster till våra konsumenter gratis: påramper, swappar, lån – allt är i stort sett gratis. Det är därför ingen kan slå Celsius.”

För det andra kan användare låna pengar och placera sin kryptovaluta som säkerhet. Om du till exempel befinner dig i ett scenario där du behöver USDT eller USDC, men du inte vill sälja din BTC, kan du använda den som säkerhet och få ett lån från Celsius till en viss ränta såklart.

Celsius är inte det enda företaget som tillhandahåller denna tjänst. Termen "CeFi" används för att beskriva alternativet finansiera decentraliserat (även känt som DeFi) där användare kontinuerligt samarbetar med en central mellanhand.

Det som är relevant för den nuvarande marknadspositionen och varför Celsius är i uppenbara problem är den del där de erbjuder vissa priser för konsumenter att sätta in sina pengar på sajten.

I utbyte mot olika stablecoins lovar Celsius avkastning liknande dessa. Ja, det får mycket uppmärksamhet och företaget har presterat bra den senaste tiden.

Faktum är att i november 2021 höjde företaget sin senaste investeringsrunda till 750 miljoner dollar och värderade företaget till över 3,25 miljarder dollar.

En av Celsius många styrkor är deras förmåga att rutinmässigt tjäna större vinster än de skickar vidare till sina kunder.

Till exempel, om de garanterar upp till 7 procent på USDC, indikerar detta att de kommer att använda USDC de investerade för att tjäna högre priser.

Det enda problemet? Tja, i vanliga tider borde det inte vara några svårigheter. Problem uppstår när marknader kraschar och, ja, det gör de.

De senaste dagarna har ETH sjunkit mer än 50%, medan BTC har fallit mer än 30%. När detta kom fram avslöjade det en del problem med Celsius ledarstil.

Vad är fel med Celsius Crypto

En stor röd indikator på att något verkligen var fel med Celsius kom när de stoppade uttag och överföringar, vilket lämnade alla deras kunder att förlora sina pengar. Potentialen hos blockchain-baserad teknik är dock till stor del förtäckt eftersom den är helt synlig.

Gruppen försöker hårt att ta reda på var Celsius kan gömma sig, men situationen ser inte bra ut.

Till exempel kan vi övervaka ett företags position i stora DAI-lån med Oasis (ett protokoll som tillåter användare att låna DAI mot vilken typ av säkerhet som helst som stöds av Maker).

För att sammanfatta har Celsius lånat DAI till en säkerhetskvot på 195.93 procent och säkrat lånet med nästan 545 miljoner dollar i WBTC.

Till 26 % under det nuvarande priset för BTC har de satt ett likvidationspris till vilket hela deras andel värd över 500 miljoner dollar kommer att likvideras på kedjan om de inte tillhandahåller ytterligare säkerheter.

Den mest oroande aspekten av denna situation var att Celsius inte bara hade misslyckats med att betala tillbaka lånet utan också hade lagt till mer säkerheter flera gånger under de senaste dagarna.

Deras innehav är så lågt som 5 % av likvidationen vid en viss tidpunkt. Kom ihåg – det kan vara pengar som Celsius-användare hoppas på att få tillbaka, och de är bara 5 procent av hela förlusten för att inte tala om effekten om BTC för mer än 500 miljoner dollar kommer ut på marknaden under tuffa tider som idag .

Enskilda handlare med hög risktolerans kan vara OK med detta, men miljardföretag som förvaltar vanliga människors pengar bör tänka sig för en extra gång.

Ovanstående är bara en illustration av varför situationen ser dyster ut. En annan är att företaget överförde cirka 320 miljoner dollar till FTX utan att avslöja det för samhället innan de stoppade uttag.

För många kunder har företagets totala tystnad under de senaste 24 timmarna varit det mest oroande tecknet på att de aldrig mer kommer att få tillgång till sina pengar.

Enorma risker för kryptoindustrin

Även om problemen med Celsius fortfarande utvecklas, utgör de kortsiktiga och långsiktiga problem för den bredare kryptovalutamarknaden som helhet.

Inom en snar framtid har Celsius enorma siffror crypto. Trots den nuvarande volatiliteten, hävdar deras webbplats fortfarande att de har 151.534 XNUMX BTC i tillgångar vid tidpunkten för att skriva denna mening.

Trots sin storlek är Celsius en av de stora långivarna i sektorn och skulle utan tvekan orsaka uppståndelse på marknaden om de började likvidera tillgångar. Vissa hävdar att den nuvarande nedgången delvis är relaterad till företagets försäljning.

Detta för oss också till en långsiktig oro för hela bitcoin-gemenskapen: strikta och olagliga regler. Vi har sett vad som händer när Terra-ekosystemet sjunker när myndigheter från hela världen börjar utfärda varningar och utveckla strikta regler i ett försök att skydda investerare från en sådan katastrof i framtiden.

Antag att ett "krypto-native" företag med miljarder dollar i tillgångar går i konkurs på grund av dålig penninghantering delvis på grund av oklara eller obefintliga regler.

Det blir inte snyggt och det hjälper inte. Tillsynsmyndigheter kommer att hoppa på varje tillfälle att lära sig mer om denna verksamhet, och de har goda skäl att hålla avstånd för att skydda små investerare.

Effekten av Celsius Krypto-kollapsen

Celsius är en av de reglerade utlåningsplattformarna som tillåter kunder att tjäna ränta på kryptoinsättningar eller till och med göra kryptolån med säkerhet.

Eftersom LTV (Loan-to-Value) för lån som erbjuds av Celsius Network är mer än 50 %, måste låntagare tillhandahålla mer pengar än de behöver som säkerhet.

Användarsäkerheter läggs automatiskt till samma pool varje gång de gör en insättning hos Celsius. Dessa säkerheter lånas sedan ut till finansinstitut och får i gengäld ränta från dem. En del av räntan som samlas in från dessa institutioner ges sedan till individer som har placerat krypto på Celsius.

Detta är som en bank där pengarna en kund sätter in som FD eller RD sedan används för att ge lån till andra kunder.

Insättare tjänar ränta från sina banker, vilket gör att de kan belöna sina kunder för sin lojalitet.

Celsius Network Digital Asset Holdings

Den officiella webbplatsen för Celsius Network marknadsför 7 procents avkastningserbjudanden för Stablecoins som USD Coin(USDC) & Tether (USDT), 7,25 procent för Polygon och 6 procent för Ethereum och 6,25 procent för Bitcoin. Protokollet lånar sedan ut tillgångar från en specifik pool till en högre ränta till låntagare.

I maj hävdade Celsius att de hade 1,7 miljoner kunder och nästan 11,7 miljarder dollar i förvaltningstillgångar (AUM). För insättningar i kryptovaluta ger den en årlig procentuell avkastning (APY) på upp till 18 % och påstår sig ha tillhandahållit lån på totalt mer än 8 miljarder dollar.

Enligt vissa källor har Core DeFi-plånbok, nu Celsius-plånbok på Aave 409K stETH, 4.49K wBTC, 9.5K weTH i säkerhet och 206 miljoner USD, 99,4 miljoner USD DAI & 932K USDT i skuld.

På Compound har Celsius 14.436 87.604 WBTC, 141.6 82,9 ETH-säkerheter och 279 miljoner USD DAI och 21.961 USDC i skuld. Celsius Vault Maker, å andra sidan, är skyldig 6,7 miljoner dollar i DAI och är skyldig XNUMX XNUMX WBTC och XNUMX miljoner LINK.

Var problemet uppstår och hur

Allt började när stETH eller 1:1 pegged ETH, som var insatt mot Ethereum, kollapsade. stETH, en produkt från Lido Finance, representerar ETH låst i ETH 2.0 Beacon Chain och kan användas som säkerhet för att låna ytterligare ETH på DeFi-plattformar.

Därför, när stETH förlorar sin andel av ETH, kommer positioner som har lånat ETH genom stETH att likvideras. Detta orsakade panikförsäljning, särskilt av Ethereum på kryptomarknaden.

När stETH-tokenen förlorar sin insats, resulterar det i en flod av inlösen som orsakar flaskhalsar i likviditeten på populära DeFi-plattformar. Som ett resultat anser Lido Celsius som en betydande intressent i deras stablecoin. Eftersom stETH rankas mindre än ETH uppstår ett dilemma här!

Celsius Crypto Likviditetskris

Det är en känd sanning att Celsius har tappat lite LUNA & UST under kraschen, men samtidigt förlorade protokollet också en stor mängd Ethereum. Ja! Nätverket har förlorat nästan 35.000 2021 ETH i en Stakehound-nyckelförlustincident i maj 42.000 trots att det hade över 50 XNUMX ETH i bekräftade plånböcker. BadgerDAO-hacket kostade å andra sidan plattformen XNUMX miljoner dollar.

LUNA-UST-katastrofen tros ha orsakats direkt av Celsius Anchor-plattform, som innehöll 500 miljoner dollar i kundinsättningar. Totalt gick 120 miljoner USD i användarpengar förlorade i denna incident. Förutom stora förluster uppstår en likviditetskris när det finns en obalans mellan likvida skulder och illikvida tillgångar.

Protokollet har cirka 73 procent av sin ETH låst i stETH eller insats i ETH 2.0 vilket gör det svårt att dra tillbaka tills det går samman. På grund av detta hade Celsius endast 27 % av sina ETH-innehav öppna, vilket satte dem i konkurs.

Dessutom ledde marknadsförhållandena till stora ETH-uttag som gick upp till 50.000 XNUMX ETH varje vecka. Detta kan leda till konkurs redan de kommande fem veckorna. På grund av instabila marknader har Celsius Network stoppat alla överföringar och uttag av kryptovaluta.

Inverkan på kryptomarknader

På grund av den kraftiga nedgången i värdet på ETH de senaste veckorna fick detta uttalande att hela kryptovalutamarknaden rasa. Bitcoin-priset hölls över en viktig stödzon över $28.700, sjunkande för att testa en 18-månaders lägsta på $20.500.

Även om kryptomarknaden verkar ha återhämtat sig lite, verkar den fortfarande vara lite mer än en "död kattstuds", som håller tjurar på något högre nivåer.

Just nu, Ethereum pris hålla fast över $1200 efter att i huvudsak stigit från $1075 barriären. Men om man tittar på tekniker och diagrammönster, är det fortfarande mörkare dagar framför sig.

Företaget har presterat bra den senaste tiden. Celsius har lånat DAI till en belåningsgrad på 195.93 procent och säkrat lånet med nästan 545 miljoner dollar i WBTC. Till 26% under det nuvarande priset för BTC har de satt ett likvidationspris till vilket hela deras andel värd över 500 miljoner dollar kommer att likvideras i kedjan.

slutsats

Så vad exakt är centigrade krypto, som är en stor deltagare på bitcoin-lånemarknaden. Plattformen har legat i framkant av den nuvarande kryptovalutastormen sedan starten 2014. Användare kan utveckla intresse för sina mynt och använda dem som säkerhet för att få lån från Celsius till vissa räntor.

Celsius är ett alternativ till decentraliserad ekonomi där användarna kontaktar en central mellanhand. I november 2021 höjde företaget sin senaste investeringsrunda till 750 miljoner dollar och värderade företaget till över 3,25 miljarder dollar.

Läs också

Dela med sig:

Lutfi

Hej, låt mig presentera mig själv, Lutfi Hulasoh, jag är en författare och technobloggare. Jag började skapa en personlig blogg och skrev informativa artiklar om de senaste trenderna och utvecklingen inom teknik. Mitt skrivande täcker ett brett spektrum av ämnen, från mobilapplikationer till artificiell intelligens, och jag kan också ge lättförståeliga förklaringar för att hjälpa läsarna att förstå komplexa begrepp.