Co to jest kryptografia Celsjusza i jak to działa

Lutfi

Co to jest kryptografia Celsjusza i jak to działa

Rancakmedia.com – Poniżej znajdują się informacje, które omówimy co to jest kryptografia Celsjusza Wraz z wyjaśnieniem, jak to działa, przeczytaj ten artykuł do końca.

„Celsius Network” od tygodnia nie bez powodu jest na końcu języka wszystkich. Platforma znajduje się na czele obecnej burzy kryptowalutowej i pogorszenia koniunktury na rynku od jej powstania w 2014 roku.

Kilka dni temu firma zrobiła to, czego wielu się obawiało – Celsjusza Network zamroziła wszelkie wypłaty, wymiany i przelewy pomiędzy kontami.

Ponieważ firma twierdzi, że „działanie w interesie naszej społeczności jest naszym najwyższym priorytetem”, użytkownicy nie mogą uzyskać dostępu do swoich pieniędzy.

„Celsjusz odkrył wyniki, a wcześniej nikt nie płacił za wyniki. Mówię o około półtora roku przed DeFi. W przypadku Celsjusza początkowe słowa brzmiały: „Twórz bitcoiny z bitcoinów, w przeciwnym razie będą to tokeny – możesz zarabiać za pomocą tokenów”. podczas ekskluzywnej rozmowy z dyrektorem generalnym Alexem Mashinskim dowiedzieliśmy się już w kwietniu.

Maszynski z pewnością nie przewidywał poważnych zakłóceń, jakie czekają jego organizację zaledwie dwa miesiące później. Warto zaznaczyć, że Celsjusza Network jest głównym uczestnikiem rynku pożyczek bitcoinowych.

W chwili pisania tego tekstu sytuacja jest również naprawdę bardzo trudna, co w przypadku dalszego pogorszenia może mieć katastrofalne skutki dla całej firmy.

Co to jest Celsjusza Crypto i jak to działa

ETH, BTC i wiele innych monet typu stablecoin można inwestować w jednym miejscu za pośrednictwem scentralizowanej platformy Celsjusza Network. Pomimo tego, że wygląda jak bank, wydaje się funkcjonować bardziej jak fundusz hedgingowy.

Wdrożono kilka różnych modeli biznesowych. Po pierwsze, istnieje sekcja, w której użytkownicy mogą rozwinąć zainteresowanie swoimi monetami.

Proces jest prosty: wpłacasz swoją kryptowalutę w stopniach Celsjusza i masz gwarancję rocznego zwrotu w wysokości do 17% RRSO, a liczba ta może się zmieniać.

„Celsius otrzymuje wszystkie swoje pieniądze w formie pożyczek, dlatego wszystko inne, co zapewniamy, jest (bezpłatne)” – powiedział nam Mahinsky.

„Wszystkie nasze pieniądze zarabiamy na przychodach, dochodach od naszych instytucji, które zapewniają naszym konsumentom wszystkie usługi za darmo: rampy, swapy, pożyczki – wszystko jest prawie bezpłatne. Dlatego nikt nie jest w stanie pokonać Celsjusza”.

Po drugie, użytkownicy mogą pożyczać pieniądze i umieszczać swoją kryptowalutę jako zabezpieczenie. Na przykład, jeśli znajdujesz się w scenariuszu, w którym potrzebujesz USDT lub USDC, ale nie chcesz sprzedawać swojego BTC, możesz użyć go jako zabezpieczenia i uzyskać pożyczkę od Celsjusza oczywiście po określonej stopie procentowej.

Celsjusza nie jest jedyną firmą, która świadczy tę usługę. Do opisania alternatywy używa się terminu „CeFi”. finanse zdecentralizowany (znany również jako DeFi), w którym użytkownicy stale kontaktują się z centralnym pośrednikiem.

To, co ma związek z obecną pozycją rynkową i dlaczego firma Celsjusza ma oczywiste kłopoty, to część, w której oferuje ona konsumentom określone stawki za wpłatę pieniędzy na stronie.

W zamian za różne monety typu stablecoin, Celsjusza obiecuje zwroty podobne do tych. Tak, cieszy się to dużym zainteresowaniem, a firma radzi sobie ostatnio nieźle.

W rzeczywistości w listopadzie 2021 r. firma podniosła ostatnią rundę inwestycyjną do 750 mln dolarów, wyceniając firmę na ponad 3,25 mld dolarów.

Jedną z wielu mocnych stron firmy Celsjusza jest jej zdolność do rutynowego uzyskiwania większych zysków, niż przekazują one swoim klientom.

Na przykład, jeśli gwarantują do 7 procent USDC, oznacza to, że wykorzystają zainwestowane USDC, aby uzyskać wyższe stawki.

Jedyny problem? Cóż, w zwykłych czasach nie powinno być żadnych trudności. Problemy pojawiają się, gdy rynki się załamują i rzeczywiście tak się dzieje.

W ostatnich dniach ETH spadł o ponad 50%, podczas gdy BTC spadł o ponad 30%. Kiedy sprawa wyszła na światło dzienne, ujawniło pewne problemy ze stylem zarządzania Celsjusza.

Co jest nie tak z kryptowalutą Celsjusza

Głównym czerwonym sygnałem, że coś jest naprawdę nie tak z firmą Celsjusza, było wstrzymanie wypłat i przelewów, przez co wszyscy ich klienci stracili pieniądze. Jednak potencjał technologii opartej na blockchainie jest w dużej mierze zamaskowany, gdyż jest całkowicie widoczny.

Grupa stara się dowiedzieć, gdzie może się ukrywać Celsjusza, ale sytuacja nie wygląda dobrze.

Na przykład możemy monitorować pozycję firmy w zakresie dużych pożyczek DAI za pomocą Oasis (protokół, który umożliwia użytkownikom pożyczanie DAI pod dowolnym rodzajem zabezpieczenia zabezpieczonego przez Maker).

Podsumowując, Celsjusza pożyczył DAI ze współczynnikiem zabezpieczenia wynoszącym 195.93 procent i zabezpieczył pożyczkę kwotą prawie 545 milionów dolarów w WBTC.

Na 26% poniżej aktualnej ceny BTC ustalili cenę likwidacyjną, po której cały ich udział o wartości ponad 500 milionów dolarów zostanie zlikwidowany w łańcuchu, jeśli nie zapewnią dalszego zabezpieczenia.

Najbardziej niepokojącym aspektem tej sytuacji był fakt, że w ciągu ostatnich kilku dni Celsjusza nie tylko nie spłaciła pożyczki, ale także kilkakrotnie dodała dodatkowe zabezpieczenie.

Ich udziały wynoszą zaledwie 5% kwoty likwidacji w dowolnym momencie. Pamiętaj – mogą to być pieniądze, na odzyskanie których użytkownicy Celsjusza pokładają nadzieję, a stanowią one zaledwie 5 procent całej straty, nie mówiąc już o efekcie, jeśli BTC o wartości ponad 500 milionów dolarów trafi na rynek w tak trudnych czasach jak dzisiaj .

Indywidualni inwestorzy o wysokiej tolerancji ryzyka mogą się z tym zgodzić, ale warte miliardy dolarów firmy zarządzające pieniędzmi zwykłych ludzi powinny dwa razy się zastanowić.

Powyższe to tylko jedna ilustracja tego, dlaczego sytuacja wygląda ponuro. Innym jest to, że firma przekazała FTX około 320 milionów dolarów, nie ujawniając tego społeczności, zanim zaprzestała wypłat.

Dla wielu klientów całkowite milczenie firmy w ciągu ostatnich 24 godzin było najbardziej niepokojącym sygnałem, że nigdy więcej nie będą mieli dostępu do swoich pieniędzy.

Ogromne ryzyko dla branży kryptograficznej

Nawet jeśli problemy z stopniem Celsjusza wciąż się nasilają, stanowią one krótkoterminowe i długoterminowe obawy dla szerszego rynku kryptowalut jako całości.

W najbliższej przyszłości stopnie Celsjusza będą miały ogromne liczby Crypto. Pomimo obecnej zmienności, ich strona internetowa nadal twierdzi, że w chwili pisania tego zdania posiada aktywa o wartości 151.534 XNUMX BTC.

Pomimo swojej wielkości, Celsjusz jest jednym z głównych pożyczkodawców w branży i niewątpliwie wywołałby poruszenie na rynku, gdyby zaczął likwidować aktywa. Niektórzy twierdzą, że obecny spadek jest częściowo związany ze sprzedażą firmy.

To prowadzi nas również do długoterminowej troski o całą społeczność bitcoinów: surowe i nielegalne zasady. Widzieliśmy, co się dzieje, gdy ekosystem Terra zapada się, gdy władze na całym świecie zaczynają wydawać ostrzeżenia i opracowywać rygorystyczne przepisy, aby chronić inwestorów przed taką katastrofą w przyszłości.

Załóżmy, że „krypto-rodzima” firma z miliardami dolarów w aktywach zbankrutuje z powodu złego zarządzania pieniędzmi, częściowo z powodu niejasnych lub nieistniejących przepisów.

To nie będzie ładne i nie pomoże. Organy regulacyjne będą korzystać z każdej okazji, aby dowiedzieć się więcej o tej branży i mają dobry powód, aby zachować dystans, aby chronić drobnych inwestorów.

Wpływ upadku kryptowalut w stopniach Celsjusza

Celsjusza to jedna z regulowanych platform pożyczkowych, która umożliwia klientom zarabianie odsetek od depozytów kryptowalutowych, a nawet udzielanie zabezpieczonych pożyczek kryptowalutowych.

Ponieważ LTV (Loan-to-Value) pożyczek oferowanych przez Celsjusza Network wynosi ponad 50%, pożyczkobiorcy są zobowiązani do zapewnienia większej kwoty pieniędzy niż potrzebują jako zabezpieczenia.

Zabezpieczenie użytkownika jest automatycznie dodawane do tej samej puli za każdym razem, gdy dokonuje on depozytu w Celsjusza. Zabezpieczenie to jest następnie pożyczane instytucjom finansowym i w zamian otrzymuje od nich odsetki. Część odsetek zebranych od tych instytucji jest następnie przekazywana osobom, które umieściły kryptowaluty na Celsjusza.

Przypomina to działanie banku, w którym pieniądze wpłacane przez klienta w postaci FD lub RD są następnie wykorzystywane do udzielania pożyczek innym klientom.

Deponenci zarabiają na odsetkach od swoich banków, co pozwala im nagradzać klientów za lojalność.

Cyfrowe aktywa celsjuszowe Network Holdings

Oficjalna strona internetowa Celsjusza Network promuje oferty zwrotu 7% dla Stablecoinów, takich jak USD Coin (USDC) i Tether (USDT), 7,25% dla Polygon, 6% dla Ethereum i 6,25% dla Bitcoin. Następnie protokół pożycza pożyczkobiorcom aktywa z określonej puli po wyższej stopie procentowej.

W maju Celsjusz twierdził, że ma 1,7 miliona klientów i zarządza aktywami o wartości prawie 11,7 miliarda dolarów (AUM). W przypadku depozytów kryptowalutowych zapewnia roczną stopę procentową (APY) do 18% i twierdzi, że udzieliła pożyczek o łącznej wartości ponad 8 miliardów dolarów.

Według niektórych źródeł portfel Core DeFi, obecnie portfel Celsjusza na Aave, ma 409 tys. stETH, 4.49 tys. wBTC, 9.5 tys. weTH zabezpieczenia oraz 206 mln dolarów, 99,4 mln dolarów DAI i 932 tys. USDT długu.

Na Compound Celsjusz ma 14.436 87.604 WBTC, 141.6 82,9 zabezpieczeń ETH oraz 279 mln USD DAI i 21.961 USDC długu. Z kolei Celsjusza Vault Maker jest winien 6,7 milionów dolarów w DAI i jest winien XNUMX XNUMX WBTC i XNUMX miliona LINK.

Gdzie pojawia się problem i w jaki sposób

Wszystko zaczęło się, gdy upadł steTH lub 1:1 ETH, który był postawiony przeciwko Ethereum. stETH, produkt Lido Finance, reprezentuje ETH zamknięty w łańcuchu ETH 2.0 Beacon Chain i może być wykorzystany jako zabezpieczenie do pożyczenia dodatkowego ETH na platformach DeFi.

Dlatego też, gdy sETH straci swój udział w ETH, pozycje, które pożyczyły ETH za pośrednictwem sETH, zostaną zlikwidowane. Wywołało to panikę, szczególnie Ethereum na rynku kryptowalut.

Kiedy token sETH traci swój udział, powoduje to powódź umorzeń, która powoduje wąskie gardła płynności na popularnych platformach DeFi. W rezultacie Lido uważa Celsjusza za znaczącego interesariusza w swojej stablecoinie. Ponieważ sETH zajmuje niższą pozycję niż ETH, pojawia się tutaj dylemat!

Kryzys płynności kryptowalut Celsjusza

Wiadomo, że Celsjusza podczas awarii stracił trochę LUNA i UST, ale jednocześnie protokół stracił także dużą ilość Ethereum. Tak! Sieć straciła prawie 35.000 2021 ETH w wyniku incydentu utraty klucza Stakehound w maju 42.000 r., pomimo posiadania ponad 50 XNUMX ETH w potwierdzonych portfelach. Z drugiej strony hack BadgerDAO kosztował platformę XNUMX milionów dolarów.

Uważa się, że przyczyną katastrofy LUNA-UST była bezpośrednio platforma Anchor firmy Celsjusza, na której znajdowały się depozyty klientów o wartości 500 milionów dolarów. W wyniku tego incydentu stracono łącznie 120 milionów dolarów pieniędzy użytkowników. Oprócz dużych strat kryzys płynności pojawia się w przypadku niedopasowania płynnych zobowiązań i niepłynnych aktywów.

W protokole około 73 procent ETH jest zablokowane w stETH lub zainwestowane w ETH 2.0, co utrudnia wycofanie się do czasu połączenia. Z tego powodu Celsjusz miał otwarte tylko 27% swoich zasobów ETH, co wyeliminowało je z działalności.

Ponadto warunki rynkowe doprowadziły do ​​dużych wypłat ETH, które sięgały 50.000 XNUMX ETH tygodniowo. Może to doprowadzić do bankructwa już w ciągu najbliższych pięciu tygodni. Ze względu na niestabilność rynków, Celsjusza Network wstrzymała wszelkie przelewy i wypłaty kryptowalut.

Wpływ na rynki kryptowalut

Ze względu na gwałtowny spadek wartości ETH w ostatnich tygodniach, stwierdzenie to spowodowało gwałtowny spadek całego rynku kryptowalut. Cena Bitcoina utrzymała się powyżej kluczowej strefy wsparcia powyżej 28.700 18 dolarów, spadając, aby przetestować najniższy poziom od 20.500 miesięcy na poziomie XNUMX XNUMX dolarów.

Chociaż wydaje się, że rynek kryptowalut nieco się ożywił, nadal wydaje się, że jest to niewiele więcej niż „odbicie martwego kota”, utrzymując byki na nieco wyższych poziomach.

W tym momencie, Harga Ethereum spółka holdingowa powyżej 1200 dolarów po zasadniczo wzroście z bariery 1075 dolarów. Jednak patrząc na dane techniczne i wzorce wykresów, gorsze dni wciąż są przed nami.

Spółka ostatnio radzi sobie nieźle. Celsjusza pożyczył DAI ze współczynnikiem zabezpieczenia wynoszącym 195.93 procent i zabezpieczył pożyczkę kwotą prawie 545 milionów dolarów w WBTC. Na 26% poniżej aktualnej ceny BTC ustalili cenę likwidacyjną, po której cały ich udział o wartości ponad 500 milionów dolarów zostanie zlikwidowany w łańcuchu.

Wniosek

Czym dokładnie jest kryptowaluta stopni Celsjusza, która jest głównym uczestnikiem rynku pożyczek bitcoinowych. Platforma znajduje się w czołówce obecnej burzy kryptowalutowej od jej powstania w 2014 roku. Użytkownicy mogą zainteresować się swoimi monetami i wykorzystać je jako zabezpieczenie w celu uzyskania pożyczek od Celsjusza po określonych stopach procentowych.

Celsjusza to alternatywa dla zdecentralizowanych finansów, w której użytkownicy współpracują z centralnym pośrednikiem. W listopadzie 2021 roku firma podniosła ostatnią rundę inwestycyjną do 750 mln dolarów, wyceniając firmę na ponad 3,25 mld dolarów.

Przeczytaj także

bagikan:

Lutfi

Cześć, pozwól, że się przedstawię, Lutfi Hulasoh, jestem pisarzem i blogerem techno. Zacząłem tworzyć osobistego bloga, pisząc artykuły informacyjne na temat najnowszych trendów i osiągnięć technologicznych. Moje teksty obejmują szeroki zakres tematów, od aplikacji mobilnych po sztuczną inteligencję, a także mogę zapewnić łatwe do zrozumienia wyjaśnienia, które pomogą czytelnikom zrozumieć złożone koncepcje.