Co to jest kryptowaluta Celsjusza i jak działa
Rancakmedia.com – Oto informacje, o których będziemy rozmawiać co to jest kryptografia celsjusza wraz z wyjaśnieniem, jak to działa, przeczytaj ten artykuł, aż się skończy.
Sieć Celsjusza była na końcu języka wszystkich w ciągu ostatniego tygodnia i nie bez powodu. Platforma znajduje się w czołówce obecnej burzy kryptowalut i spowolnienia rynkowego od początku jej istnienia w 2014 roku.
Kilka dni temu firma zrobiła to, czego wielu się obawiało – Sieć Celsjusza zamroziła wszystkie wypłaty, wymiany i przelewy między kontami.
Ponieważ firma twierdzi, że „działanie w interesie naszej społeczności jest naszym najwyższym priorytetem”, użytkownicy nie mają dostępu do swoich pieniędzy.
„Celsjusz znalazł wyniki, a wcześniej nikt nie płacił za wyniki. Mówię o półtora roku przed DeFi. W przypadku Celsjusza oryginalne słowa brzmiały: „Zrób bitcoiny z bitcoinów, albo oto tokeny – możesz zarabiać na tokenach”. w ekskluzywnym czacie z dyrektorem generalnym Alexem Mashinskym dowiedzieliśmy się w kwietniu.
Maszynski z pewnością nie przewidział poważnych zakłóceń, z jakimi spotka się jego organizacja zaledwie dwa miesiące później. Należy zauważyć, że Celsius Network jest głównym uczestnikiem rynku pożyczek bitcoinowych.
W chwili pisania tego tekstu jest również w poważnych tarapatach - sytuacja, która w przypadku dalszego pogorszenia może mieć katastrofalne konsekwencje dla całego biznesu.
Co to jest Celsjusza Crypto i jak to działa
ETH, BTC i wiele innych monet typu stablecoin można inwestować w jednym miejscu za pośrednictwem sieci Celsjusza, scentralizowanej platformy. Pomimo tego, że wygląda jak bank, wydaje się działać bardziej jak fundusz hedgingowy.
Wdrożono kilka różnych modeli biznesowych. Po pierwsze, istnieje sekcja, w której użytkownicy mogą zainteresować się swoimi monetami.
Proces jest prosty: wpłacasz kryptowalutę na stopnie Celsjusza i gwarantujesz roczny zwrot do 17% RRSO, a liczba ta może się zmieniać.
„Celsius dostaje wszystkie swoje pieniądze w postaci pożyczek, stąd wszystko inne, które zapewniamy (za darmo)”, powiedział nam Mahinsky.
„Wszystkie nasze pieniądze zarabiamy na dochodach, dochodach z naszych instytucji świadczących wszystkie usługi naszym klientom bezpłatnie: rampy, swapy, pożyczki – wszystko prawie za darmo. Dlatego nikt nie może pokonać Celsjusza”.
Po drugie, użytkownicy mogą pożyczać pieniądze i umieszczać swoją kryptowalutę jako zabezpieczenie. Na przykład, jeśli znajdujesz się w scenariuszu, w którym potrzebujesz USDT lub USDC, ale nie chcesz sprzedawać BTC, możesz oczywiście użyć go jako zabezpieczenia i uzyskać pożyczkę od Celsjusza po określonej stopie procentowej.
Celsjusza nie jest jedyną firmą świadczącą tę usługę. Termin „CeFi” jest używany do opisania zdecentralizowanej alternatywy finansowej (znanej również jako DeFi), w której użytkownicy są stale zaangażowani w centralny pośrednik.
To, co ma wspólnego z obecną pozycją rynku i dlaczego Celsjusza jest w tak oczywistym położeniu, to część, w której oferują konsumentom określone stawki za zdeponowanie pieniędzy na stronie.
W zamian za różne stablecoiny Celsjusza obiecuje zwroty podobne do tych. Tak, cieszy się dużym zainteresowaniem, a firma ostatnio ma się dobrze.
W rzeczywistości w listopadzie 2021 roku firma zwiększyła swoją ostatnią rundę inwestycyjną do $750 milionów, wyceniając firmę na ponad $3,25 miliarda dolarów.
Jedną z wielu mocnych stron firmy Celsius jest jej zdolność do rutynowego generowania większych zysków niż te, które zapewniają swoim klientom.
Na przykład, jeśli gwarantują do 7 procent USDC, oznacza to, że wykorzystają USDC, w które zainwestowali, aby uzyskać wyższą stawkę.
Jedyny problem? Cóż, w zwykłych czasach nie powinno być żadnych trudności. Problemy pojawiają się, gdy rynki się załamują i tak, tak się dzieje.
W ciągu ostatnich kilku dni ETH spadł o ponad 50%, podczas gdy BTC spadł o ponad 30%. Kiedy to wyszło na jaw, ujawniło niektóre problemy ze stylem zarządzania Celsjusza.
Co jest nie tak z Celsjusza Crypto
Główny czerwony wskaźnik, że coś jest naprawdę nie tak z Celsjusza, pojawił się, gdy wstrzymali wypłaty i przelewy, przez co wszyscy ich klienci stracili pieniądze. Jednak potencjał technologii opartej na łańcuchu bloków jest w dużej mierze zamaskowany, ponieważ jest w pełni widoczny.
Grupa usilnie próbuje dowiedzieć się, gdzie może się ukrywać Celsjusza, ale sprawy nie wyglądają dobrze.
Na przykład możemy monitorować pozycję firmy w przypadku dużej pożyczki DAI za pomocą Oasis (protokołu, który pozwala użytkownikom pożyczać DAI z dowolnym rodzajem zabezpieczenia obsługiwanym przez Maker).
Podsumowując, Celsjusza pożyczył DAI ze współczynnikiem zabezpieczenia w wysokości 195,93 procent i zabezpieczył pożyczkę prawie $545 mln w WBTC.
Na 26% poniżej obecnej ceny BTC ustalili cenę likwidacyjną, w której wszystkie ich akcje o wartości ponad $500 milionów zostaną zlikwidowane w łańcuchu, jeśli nie zapewnią dalszego zabezpieczenia.
Najbardziej niepokojącym aspektem tej sytuacji jest to, że Celsjusza nie tylko nie spłacił pożyczki, ale także wielokrotnie dodawał kolejne zabezpieczenia w ciągu ostatnich kilku dni.
Ich udziały są tak niskie, jak 5% z likwidacji w dowolnym momencie. Pamiętaj – mogą to być pieniądze, które użytkownicy Celsjusza mają nadzieję odzyskać, a stanowią one zaledwie 5 procent wszystkich strat, nie mówiąc już o efekcie, gdyby BTC o wartości ponad $500 milionów trafiło na rynek w trudnych czasach, takich jak dzisiaj.
Poszczególni traderzy o wysokiej tolerancji na ryzyko mogą się z tym zgodzić, ale wielomiliardowe korporacje zarządzające pieniędzmi zwykłych ludzi powinny się dwa razy zastanowić.
Powyższe jest tylko jedną ilustracją tego, dlaczego sytuacja wygląda ponuro. Po drugie, firma przekazała FTX około $320 milionów bez ujawniania ich społeczności, zanim przestali się wycofywać.
Dla wielu klientów całkowite milczenie firmy w ciągu ostatnich 24 godzin było najbardziej niepokojącym znakiem, że już nigdy nie będą mieli dostępu do swoich pieniędzy.
Ogromne ryzyko dla branży kryptowalut
Nawet jeśli problem z Celsjuszami wciąż rośnie, budzi krótkoterminowe i długoterminowe obawy na szerszym rynku kryptowalut jako całości.
W niedalekiej przyszłości Celsjusza ma dużą ilość kryptowalut. Pomimo obecnej zmienności, ich strona internetowa nadal twierdzi, że w chwili pisania tego zdania ma aktywa o wartości 151 534 BTC.
Pomimo swojej wielkości, Celsius jest jednym z głównych pożyczkodawców w sektorze i bez wątpienia wywoła zamieszanie na rynkach, jeśli zaczną likwidować aktywa. Niektórzy twierdzą, że obecny spadek jest częściowo związany ze sprzedażą firmy.
Prowadzi nas to również do długoterminowego problemu całej społeczności Bitcoin: surowych i nielegalnych zasad. Widzieliśmy, co się dzieje, gdy ekosystem Terry tonie, gdy władze z całego świata zaczynają wydawać ostrzeżenia i opracowywać surowe przepisy, aby chronić inwestorów przed takimi katastrofami w przyszłości.
Załóżmy, że „krypto-natywna” firma z miliardami dolarów aktywów zbankrutuje z powodu złego zarządzania pieniędzmi, częściowo z powodu niejasnych lub nieistniejących zasad.
To nie byłoby ładne i nie pomogłoby. Organy regulacyjne wykorzystają każdą okazję, aby dowiedzieć się więcej o tym biznesie i mają dobry powód, aby zachować dystans, aby chronić drobnych inwestorów.
Wpływ upadku kryptowaluty Celsjusza
Celsjusza jest jedną z regulowanych platform pożyczkowych, która pozwala klientom zarabiać na depozytach kryptograficznych, a nawet udzielać zabezpieczonych pożyczek kryptograficznych.
Ponieważ pożyczki LTV (Loan-to-Value) oferowane przez Celsius Network przekraczają 50%, pożyczkobiorcy są zobowiązani do dostarczenia większej ilości pieniędzy niż potrzebują jako zabezpieczenia.
Gwarancje użytkownika są automatycznie dodawane do tej samej puli za każdym razem, gdy dokonują wpłaty w Celsjusza. Zabezpieczenie to jest następnie pożyczane instytucjom finansowym iw zamian otrzymuje od nich odsetki. Część odsetek zebranych od instytucji jest następnie przekazywana osobom, które umieściły kryptowaluty w stopniach Celsjusza.
To jest jak bank, w którym pieniądze zdeponowane przez klienta jako FD lub RD są następnie wykorzystywane do udzielania pożyczek innym klientom.
Deponenci otrzymują odsetki od swojego banku, co pozwala im nagradzać klientów za ich lojalność.
Zasoby cyfrowe sieci Celsjusza
Oficjalna strona internetowa Celsius Network promuje 7-procentowe oferty zwrotu dla Stablecoin, takich jak USD Coin (USDC) i Tether (USDT), 7,25 procent dla Polygon, 6 procent dla Ethereum i 6,25 procent dla Bitcoin. Protokół dodatkowo pożycza pożyczkobiorcom aktywa z określonej puli po wyższej stopie procentowej.
W maju Celsjusza twierdził, że ma 1,7 miliona subskrybentów i prawie $ o wartości 11,7 miliarda zarządzanych aktywów (AUM). W przypadku depozytów kryptowalutowych zapewnia roczną stopę procentową (APY) do 181 TP3T i twierdzi, że udzieliła pożyczek o łącznej wartości ponad 1 4T8 miliardów TP.
Według niektórych źródeł portfel Core DeFi, obecnie portfel Celsjusza na Aave, ma 409 tys. stETH, 4,49 tys. wBTC, 9,5 tys.
W Compound Celsjusza ma 14 436 WBTC, 87 604 ETH zabezpieczenia i $141,6 miliona DAI i $82,9 USDC długu. Z drugiej strony, Celsius Vault Maker jest winien $ 279 milionów w DAI i jest winien 21 961 WBTC i 6,7 miliona LINK.
Gdzie pojawia się problem i jak
Wszystko zaczęło się, gdy stETH lub ETH z powiązaniem 1:1, które było postawione przeciwko Ethereum, upadło. stETH, produkt Lido Finance, reprezentuje ETH zablokowany w ETH 2.0 Beacon Chain i może być wykorzystany jako zabezpieczenie do pożyczenia dodatkowego ETH na platformach DeFi.
Dlatego, gdy stETH straci swój udział w ETH, pozycje, które pożyczyły ETH za pośrednictwem stETH, zostaną zlikwidowane. Spowodowało to paniczną wyprzedaż, zwłaszcza Ethereum na rynku kryptograficznym.
Gdy token stETH traci swój udział, skutkuje to zalewem wykupów, co powoduje załamanie płynności na popularnych platformach DeFi. W rezultacie Lido uważa Celsjusza za znaczącego udziałowca w ich stablecoinie. Ponieważ ocena stETH jest niższa niż ETH, pojawia się tutaj dylemat!
Kryzys płynności kryptowalut Celsjusza
Wiadomo, że Celsjusza podczas upadku stracił trochę LUNA i UST, ale w tym samym czasie protokół stracił również znaczną ilość Ethereum. Tak! Sieć straciła prawie 35 000 ETH w incydencie utraty klucza Stakehound w maju 2021 r., pomimo posiadania ponad 42 000 ETH w potwierdzonych portfelach. Z kolei włamanie do BadgerDAO kosztowało platformę $50 mln.
Uważa się, że klęska LUNA-UST była bezpośrednio spowodowana przez platformę Anchor firmy Celsjusza, która posiadała depozyty klientów o wartości 500 milionów dolarów. W wyniku tego incydentu utracono łącznie $120 milionów pieniędzy użytkowników. Oprócz dużych strat, kryzysy płynności pojawiają się, gdy występuje niedopasowanie między płynnymi zobowiązaniami a niepłynnymi aktywami.
Protokół ma około 73 procent ETH zablokowanych w stETH lub postawionych w ETH 2.0, co utrudnia wycofanie się, dopóki nie zostanie połączone. Z tego powodu Celsjusza miał tylko 27% otwartych zasobów ETH, co wyeliminowało je z rynku.
Ponadto warunki rynkowe prowadzą do dużych wypłat ETH, które sięgają nawet 50 000 ETH co tydzień. Może to doprowadzić do bankructwa najwcześniej w ciągu najbliższych pięciu tygodni. Ze względu na niestabilny rynek, Celsius Network wstrzymał wszelkie transfery i wypłaty kryptowalut.
Wpływ na rynki kryptowalut
Ze względu na gwałtowny spadek wartości ETH w ostatnich tygodniach, te stwierdzenia spowodowały załamanie całego rynku kryptowalut. Cena Bitcoina utrzymywała się powyżej kluczowej strefy wsparcia powyżej $28,700, spadając do testowania 18-miesięcznego minimum na poziomie $20,500.
Chociaż wydaje się, że rynek kryptowalut nieco się poprawił, nadal wydaje się być czymś więcej niż „odbijającym się martwym kotem”, utrzymującym byki na nieco wyższych poziomach.
W tym momencie, Cena Ethereum trzymając się mocno powyżej $1200 po wzniesieniu się z bariery $1075. Jednak patrząc na dane techniczne i formacje na wykresach, bardziej ponure dni dopiero nadejdą.
Firma ostatnio ma się dobrze. Celsjusza pożyczył DAI ze współczynnikiem zabezpieczenia w wysokości 195,93 procent i zabezpieczył pożyczkę prawie $545 mln w WBTC. Na 26% poniżej obecnej ceny BTC ustalili cenę likwidacyjną, w której wszystkie ich akcje o wartości ponad $500 milionów zostaną zlikwidowane w łańcuchu.
Wniosek
Czym dokładnie jest kryptowaluta w stopniach Celsjusza, która jest głównym uczestnikiem rynku pożyczek bitcoinowych. Platforma ta stoi na czele obecnej burzy kryptowalut od momentu jej powstania w 2014 roku. Użytkownicy mogą rozwijać zainteresowanie swoimi monetami i wykorzystywać je jako zabezpieczenie w celu uzyskania pożyczek od Celsjusza po określonej stopie procentowej.
Celsjusza to alternatywa dla zdecentralizowanych finansów, w której użytkownicy współpracują z centralnym pośrednikiem. W listopadzie 2021 roku firma podniosła swoją ostatnią rundę inwestycyjną do $750 mln, wyceniając firmę na ponad $3,25 mld dolarów.
