Siete formas de analizar los fundamentos de las acciones para invertir en principiantes

Andrea Lovata

7 Análisis fundamental de acciones de inversión para principiantes
7 Análisis fundamental de acciones de inversión para principiantes

Rancakmedia.com - Método análisis fundamental acciones es un método de inversión en acciones de capital que es rentable, seguro y garantiza una existencia tranquila. Desafortunadamente, muchos no entienden las acciones básicas y toman el camino equivocado.

Recopilé 10 notas sobre análisis bursátil fundamental para generar ganancias a largo plazo. Los precios de las acciones han sido destruidos, la JCI ha caído una vez. ¡Eso es lo que pasó a principios de 2020! Ocurrió un hecho que nunca se había previsto.

Los efectos de la epidemia han devastado los mercados bursátiles de todo el mundo. CoronaCovid-19. Mucha gente se está apresurando a abandonar estas inversiones en esta economía y mercado de valores altamente volátiles. ¡Vende las acciones! ¡Vende las acciones!

Un amigo liquidó el 90% de sus inversiones en acciones, temiendo que los precios de las acciones cayeran sin tocar fondo. ¿Es usted actualmente un inversionista en acciones o simplemente tiene la intención de ingresar a este escenario? ¿Qué debe hacer?

Yo diría que las acciones siguen siendo la mejor herramienta, a pesar de la fuerte caída de los precios de las acciones. ¿Cómo se pueden obtener beneficios sostenibles de la inversión en acciones? Realizar análisis de acciones fundamentales. ¿Qué es el análisis fundamental?

La siguiente es la forma correcta de analizar los fundamentos de las acciones.

El desempeño de la empresa o emisor impulsa los precios de las acciones.

Análisis fundamental mediante informes. Finanzas evaluar o evaluar acciones evaluando tres cuestiones principales, a saber:

  • Evaluar el desempeño y condición de la empresa, si su desempeño es bueno y sustentable.
  • Determinar un precio justo de referencia para las acciones que será el punto de referencia para las opciones de compra y venta de acciones.
  • Supervise y analice las acciones con regularidad para garantizar si todavía vale la pena invertir en ellas o no.

Cómo analizar los fundamentos de las acciones

Hay diez elementos principales en las existencias a los que debe prestar atención, a saber:

  1. Elija una empresa buena y sólida
  2. Referencia adecuada del precio de las acciones
  3. Margen de seguridad (MOS)
  4. Informes financieros maestros
  5. Pagar dividendos, buenas acciones
  6. Fuente de información válida
  7. Screen Screener
  8. ¡A largo plazo, estúpido!
  9. Déle a la gerencia la oportunidad de trabajar
  10. Prepárese mentalmente (¡Bloquee todo!

1. Elija una empresa buena y sólida

Busque buenas, buenas empresas con desempeño financiero comprobado y posibilidades de futuro. En resumen, elija una empresa que pueda durar "otros 1000 años".

Warren Buffet, el hombre más rico del mundo que vive de las inversiones en acciones, una vez ofreció un consejo: compre una empresa con la que pueda comprar cómodamente 20 años, 30 años o toda la vida.

Al mantener muchas acciones durante décadas, Buffett defendió su caso y nunca las vendió en su mayor parte. ¿Cómo encontrar una empresa como esta?

Debe utilizar el desempeño pasado para juzgar si se trata de una buena empresa o no. Estudiar las cuentas financieras de los últimos años y evaluar el desempeño de la empresa durante al menos cinco años.

También es importante utilizar el desempeño pasado para pronosticar el futuro de una empresa. Qué maravilloso sería si dominaras el negocio de la empresa.

Por ejemplo, he trabajado en el sector financiero durante mucho tiempo, por lo que entiendo bastante bien a los bancos y las organizaciones financieras, tanto por dentro como por fuera. Aproveché esta información para concentrarme en invertir en acciones bancarias.

2. Referencia adecuada del precio de las acciones

El objetivo básico de esta investigación no es sólo elegir un buen negocio, sino también comprar acciones de la empresa a un precio decente. Queremos comprar acciones cuyo precio esté por debajo del valor de la empresa.

Necesita una referencia de precios para poder determinar los precios de las acciones, buenas o malas, baratas o caras. Entonces, después de eso, no se compra ni se sigue lo que dicen los demás, porque ya existe la referencia correcta del precio de las acciones.

Cuando el mercado sube, el precio de referencia es muy importante y usted debe decidir si comprar o vender sus acciones. Podrás determinar más fácilmente si quieres comprar, vender o no hacer nada si tienes una buena referencia de precio.

Si no tienes una referencia, en mi experiencia la influencia de los movimientos del mercado es muy modesta, lo que puede ser incorrecto y no el estado de las acciones de la empresa. Compra y compra, vende y vende y hazlo al revés.

¿Cómo se pueden determinar los precios de referencia? Hay dos tipos de métodos de evaluación, a saber, la evaluación relativa y la evaluación inherente.

El método más sencillo para conseguirlo es realizar una valoración relativa, comparando las acciones de la empresa con otras empresas comparables. Los indicadores considerados en la evaluación relativa incluyen:

PBV PBV (Precio sobre valor en libros). Relación precio/valor contable. Precio a pedido Valor de la empresa.
ANTES (relación precio-ingreso). Relación de división de precio e ingresos. Precio por acción para evaluar el beneficio neto

La valoración intrínseca utiliza juicios de valoración para valorar un negocio en función de su capacidad para generar flujos de efectivo futuros y descontar esos flujos de efectivo para determinar un precio justo.

3. Margen de seguridad (MOS)

Benjamin Graham desarrolló el concepto de margen de seguridad en su famoso libro The Intelligent Investor.

El concepto es básico pero poderoso. Básicamente, hay que amortiguar para anticipar la incertidumbre futura mientras se generan previsiones.

Pero anticipamos eventos futuros mientras generamos predicciones de precios o puntos de referencia, que influyen y relacionan muchas variables. ¿Quién hubiera pensado que el mundo se vería afectado por una pandemia en 2020?

De hecho, nadie lo sabrá. Por lo tanto, debe ofrecer MOS contra el precio estimado que proporciona. Por ejemplo, si establece 5000 IDR como referencia de precio justo basándose en una investigación fundamental, su objetivo no es 5.000 IDR sino entre el 30 y el 40 por ciento del precio, o entre 3 y 500 IDR.

¿Cuánto debería ser este MOS? No hay una referencia clara porque su nivel real de análisis depende de sus puntos de vista. Pero noté referencias de MoS que oscilaban entre el 30% y el 50%.

4. Informes financieros maestros

Tus Escrituras son esencialmente una cuenta financiera. Buen conocimiento de cómo se ven y analizan los informes financieros empresariales.

Por supuesto, existen varios indicadores en cada sector para identificar las mejores acciones para leer y evaluar informes financieros.

Hay muchos indicadores de ratios fundamentales que se utilizan ampliamente como métodos analíticos para evaluar empresas basándose en el examen de los estados financieros:

  • Rentabilidad sobre el capital ROE. ¿Cuál es el rendimiento, la ganancia del negocio, en relación con el capital contable o el capital pagado? Cuanto más alto, mejor. Mejor.
  • Ganancias de EPS por acción. Beneficio por acción de la empresa. Cuanto mejor, más alto, mejor. Al evaluar el valor del precio del inventario, la EPS es un elemento importante.
  • Activos y responsabilidades. Cuántos activos posee la empresa y si son lo suficientemente productivos como para crear deuda para la empresa y cómo los fondos de la empresa mantienen esos activos con grandes deudas bancarias (no es bueno), o principalmente con su propio capital (mejor) o con préstamos de proveedores (también Bien).
  • Deuda bancaria. Cuánto le debe la empresa al banco de la empresa (índice de deuda DER, índice de deuda y capital) y si la empresa está en condiciones de pagar los intereses de la deuda y no cargar las finanzas de la empresa.
  • Análisis de flujo de caja. Análisis de flujo de caja. Este estudio muestra la capacidad de una empresa para crear efectivo, que es el alma de un negocio y que debería generarse a partir de sus operaciones e ingresos y no a partir de deuda o infusión de capital.

No es fácil estudiar cuentas financieras, analizar análisis de ratios básicos. Es necesario comprender el negocio de la empresa para dominar los informes financieros con personas competentes.

Mi sugerencia es que se concentren en unas pocas empresas, no en muchas, para comprobar los estados financieros y estudiar detenidamente los ratios financieros para determinar las inversiones. Normalmente me concentro en construir un negocio o línea de negocio que conozco y entiendo.

5. Buenas acciones, pago de dividendos

¿Qué se entiende por dividendos? Los dividendos son una parte de las ganancias entregadas en efectivo a los accionistas según lo ratificado por la junta general de accionistas (GMS).

¿Por qué es importante distribuir dividendos? Por supuesto, como accionista le gusta ganar dinero, aunque muchos accionistas quieren que las futuras empresas reinviertan sus ganancias en desarrollos empresariales más importantes.

Además de indicar que los pagos de dividendos no son menos importantes que la participación en las ganancias, indican que la empresa es fuerte y tiene un flujo de caja sólido.

La empresa ha generado beneficios, pero no necesariamente un fuerte flujo de caja. Puede que sea una gran ganancia, pero en realidad no es dinero en efectivo.

Los dividendos son una prueba de la rentabilidad y la rentabilidad de una empresa y son genuinos porque se pueden entregar a los accionistas en efectivo.

Es poco probable que el mal desempeño de la empresa proporcione dividendos, porque las ganancias se utilizarán para mejorar el desempeño de la empresa. Para mí, los pagos constantes de dividendos son una indicación de los sólidos cimientos de la empresa.

6. Fuente de información válida

El análisis fundamental incluye importantes fuentes de información sobre acciones, el desempeño financiero del emisor, antecedentes de la empresa y acciones corporativas.

¡No sólo importante, sino también muy importante! El problema es que muchos actores o inversores deciden invertir basándose en rumores y rumores en el mercado de valores. Algunas de las malas están motivadas por cuestiones cotidianas en el parqué, ya sea que las acciones sean buenas o no.

7. Evaluador de acciones

¿Existe un método rápido para realizar un análisis de acciones básico? Imagine cientos de acciones en IDX, si cada una de ellas hubiera realizado un análisis fundamental, ¿cuánto tiempo llevaría? Además, no se puede realizar un análisis fundamental exhaustivo debido a la gran cantidad de acciones examinadas, aunque la profundidad es importante en esta situación.

Afortunadamente, existen filtros de acciones, que son herramientas que ofrecen los corredores de bolsa y que le permiten seleccionar acciones según sus propios criterios.

Puede elegir entre varios criterios para seleccionar acciones. Puede elegir entre capitalización de mercado, dividendos, rendimiento e incluso análisis de tecnología.

Preguntas Frecuentes

A continuación se muestra una sesión de preguntas que responderemos claramente, ver a continuación:

¿Qué cubre el análisis fundamental?

El análisis fundamental o análisis fundamental es una técnica de análisis que toma en cuenta diversos factores como: Desempeño de la Empresa, Análisis Competitivo, Análisis de la Industria, Macromicroeconomía y Análisis de Mercado. Esto muestra si la empresa todavía está sana o no.

¿Beneficios del análisis fundamental de acciones?

El análisis fundamental tiene varios usos en la inversión bursátil, que incluyen:

  1. Reconocer el momento adecuado para entrar o salir del mercado de valores
  2. Ayudarle a elegir buenas acciones para invertir
  3. Conozca el precio justo de una acción
  4. Establecer un marco de tiempo
  5. Cuidado con el PER barato
  6. Utilice supuestos de proyección moderados
  7. Consideración de situaciones y condiciones sectoriales.

¿Propósito del análisis fundamental?

En general, el análisis fundamental se utiliza para estudiar los fundamentos de la economía, balances, cuentas de resultados, etc. Por otro lado, el análisis técnico se ocupa de estudiar el desempeño histórico de los movimientos de precios comparándolos con movimientos futuros de precios.

conclusión

Precio de mercado Ha caído, la JCI ha caído una vez. ¡Eso es lo que pasó a principios de 2020! Un evento que nunca se esperó que ocurriera. Muchos no entienden las acciones básicas y toman el camino equivocado. Recopilé 10 notas sobre análisis bursátil fundamental para generar ganancias a largo plazo.

El objetivo de esta investigación no es sólo elegir un buen negocio, sino también comprar acciones de la empresa a un precio razonable. Necesita una referencia de precio para poder determinar el precio de las acciones, si son buenas o malas, si son baratas o caras.

Leer también

Compartir:

Andrea Lovata

Hola soy Lovata, no soy Ai pero soy redactora de contenidos para SEO, Tecnología, Finanzas, Viajes, Recetas de Cocina y otros, espero que esto pueda ser útil para todos mis amigos. Gracias