Wie Banken von BI und BPK in Indonesien beaufsichtigt werden

rancakmedia.com - Im Folgenden werden wir erörtern, wie Banken durch die Bank Indonesia (BI) und BPK in Indonesien beaufsichtigt werden. Für diejenigen unter Ihnen, die mehr über die Bankenaufsicht wissen möchten, können Sie den folgenden Artikel lesen.

Wie stehen Bank Indonesia und BPK unter Bankenaufsicht? Das nationale Bankenrestrukturierungsprogramm wird durch bestehende Schritte durchgeführt, siehe unten.

Einrichtung der Indonesian Bank Restructuring Agency (IBRA), eines staatlichen Garantieprogramms und eines Bankenrekapitalisierungsprogramms. Es bestehen Bedenken hinsichtlich der Gesundheit des Bankensystems des Landes und der Zukunft bestehender Finanzinstitute.

Aus diesem Grund ist es notwendig, für Staatsbanken besondere Verfahren wie Intensivaufsicht und Sonderaufsicht durchzuführen, damit ein solides Bankensystem effizient aufgebaut werden kann. Bei Banken, die noch eine Chance haben, gesund zu werden, müssen Korrekturmaßnahmen und Restrukturierungen durchgeführt werden, oder es müssen Anstrengungen unternommen werden, um mit Banken fertig zu werden, die nicht mehr saniert werden können.

Daher müssen die Standards und Kriterien für die Komplexität der Geschäftstätigkeit der Banken sowie die für die Zusammenarbeit im Rahmen der Umsetzung der nationalen Bankenrestrukturierung erforderlichen Maßnahmen und Strukturen transparent festgelegt werden. Die gemeinsame Vereinbarung zwischen dem Gouverneur der Bank Indonesia und dem Vorsitzenden der IBRA weist darauf hin, dass sie zusammenarbeiten, um das Bankensystem des Landes umzustrukturieren.

Das Bankenrekapitalisierungsprogramm verlangte von den Banken Ende 2001 eine Kapitaladäquanzquote von 8% oder höher.

Methoden der Bankenaufsicht in Indonesien

Die Aufsichtspflichten der Bank Indonesia sind untrennbar mit ihrer Position verbunden Bank Indonesien als autonome öffentliche Institution innerhalb des indonesischen Staatssystems. Dies ist wichtig, um der Öffentlichkeit die Verantwortung der Bank Indonesia für die Umsetzung ihrer Verpflichtungen und Befugnisse bewusst zu machen.

Methoden der Bankenaufsicht in Indonesien

Das Gesetz über die Bank Indonesia schreibt Verantwortung und Transparenz bei der Erfüllung der Verpflichtungen, Befugnisse und Finanzen der Bank Indonesia vor. Die Bank Indonesia hat höhere Standards in Bezug auf Transparenz und Rechenschaftspflicht, sodass alle interessierten Parteien überwachen können, wie die Bank politische Entscheidungen trifft (Checks and Balances).

In Übereinstimmung mit dem Mandat des Gesetzes ist die DPR eine Partei, die verfassungsmäßige Befugnisse zur Wahrnehmung von Aufsichtspflichten gegenüber anderen staatlichen Institutionen, einschließlich der Bank Indonesia, hat.

Der Zweck dieser gesetzgeberischen Kontrolle besteht im Wesentlichen darin, die Qualität der Entscheidungsfindung zu verbessern, indem die Regierung stärker auf die Bedürfnisse und Erwartungen der Menschen reagiert, der Missbrauch staatlicher Macht durch Ermittlungen verhindert und sichergestellt wird, dass die staatlichen Institutionen ihre Aufgaben erfüllen.

Um die DPR bei der Erfüllung ihrer Aufsichtspflichten in bestimmten Bereichen der Bank Indonesia zu unterstützen, wie im Gesetz über die Bank Indonesia festgelegt, wurde das Aufsichtsgremium der Bank Indonesia (BSBI) gebildet.

Die BSBI wurde auf der Grundlage der Gesetze der Bank Indonesia gegründet und ist direkt der DPR-RI unterstellt und gehört nicht zur Organisationsstruktur der Bank Indonesia. Die BSBI bewertet die Leistung des Board of Governors der Bank Indonesia nicht, erstattet dem DPR-RI jedoch vierteljährlich auf operativer und finanzieller Basis Bericht.

Es wird erwartet, dass die Bank Indonesia, die von der DPR RI kontrolliert wird, durch die Gründung der BSBI gestärkt wird, was die Rechenschaftspflicht, Unabhängigkeit, Transparenz und Glaubwürdigkeit der Bank Indonesia erhöhen wird. Die DPR-RI und die Regierung sind gesetzlich verpflichtet, von der Bank Indonesia einen Bericht über die Umsetzung der Pflichten und Befugnisse der Bank Indonesia zu erhalten.

Die Zusammenfassung des Berichts ist auch in den staatlichen Nachrichten enthalten, um sie über die Medien an die breitere Öffentlichkeit zu verbreiten. Im Bericht an die DPR erfahren Sie, wie die Bank Indonesia ihre Aufgaben und Befugnisse wahrnimmt.

Im Finanzsektor der Bank Indonesia ist ein System der gegenseitigen Kontrolle sehr wichtig. Dies liegt daran, dass die Bank Indonesia den Vorteil hat, eine autonome Organisation zu sein, die ein anderes Budget als das staatliche Einnahmen- und Ausgabenbudget organisiert.

In Bezug auf die Haushaltstransparenz ist die Bank Indonesia beauftragt, der DPR ihr jährliches Budget zu melden, das aus einem operativen Budget und einem politischen Budget besteht. Zusätzlich zum Budget übermittelte die Bank Indonesia auch einen Bewertungsbericht über die Umsetzung des operativen Budgets und des Investitionsplans der Bank Indonesia. In diesem Bericht wird untersucht, wie das Budget für das laufende Jahr verwendet wird.

Die Finanzaufsicht der Bank Indonesia erfolgt in Form einer Prüfung des Jahresfinanzberichts der Bank Indonesia (LKTBI) durch die Supreme Audit Agency (BPK-RI) (BPK-RI). DPR-RI erhält Prüfungsergebnisse von BPK-RI. Diese Ergebnisse werden dann über die Medien mit der Öffentlichkeit geteilt.

In der Zwischenzeit müssen Bank Indonesia und BPK-RI bei der Erstellung und Prüfung von LKTBI den Rechnungslegungsstandards der Zentralbank folgen. Dieser Standard wird vom Accounting and Finance Committee der Bank Indonesia festgelegt.

Seit 2003 erhält die Bank Indonesia eine uneingeschränkte Bestätigung (WTP) von BPK-RI auf der Grundlage der Ergebnisse der LKTBI-Bewertung. Diese Leistung wäre ohne die Bemühungen der Bank Indonesia, die Prüfungsergebnisse von BPK RI konsequent zu überwachen und weiterzuverfolgen, nicht möglich gewesen.

Dies zeigt die Ernsthaftigkeit und Hingabe, die Verpflichtungen der Bank Indonesia auf transparente und verantwortungsvolle Weise zu erfüllen. Darüber hinaus stellt die Bank Indonesia der Öffentlichkeit jährliche Finanzberichte zur Verfügung, wenn die BPK-RI-Prüfungsergebnisse der Bank Indonesia vorgelegt werden.

Zusätzlich zu den LKTBI-Inspektionen kann die BPK-RI bei Bedarf auf Anfrage der DPR-RI auch Sonderprüfungen bei der Bank Indonesia durchführen. Spezielle Untersuchungen auf Antrag des DPR-RI zur Bank Indonesia sollen ein bestimmtes Problem oder eine bestimmte Maßnahme im Zusammenhang mit der Finanzverwaltung und dem Haushaltsvollzug durch die Bank Indonesia genauer untersuchen.

Daher soll dieses Prüfungsverfahren die Bank Indonesia dabei unterstützen, ihrer Verantwortung für die Finanzverwaltung und den Haushaltsvollzug im Einklang mit dem Gesetz nachzukommen.

Aufsichtsstrategie der Bank Indonesia

Bei der Wahrnehmung ihrer Pflichten als Aufsichtsbehörde wendet die Bank Indonesia verschiedene Methoden an, um Banken auf der Grundlage ihrer Leistung zu beaufsichtigen. Diese Methoden sind:

  1. Normale Aufsicht (Routine)
  2. Intensive Betreuung
  3. Besondere Überwachung

Aufsichtsstrategie der Bank Indonesia

Eben, Bank Indonesien beaufsichtigt auch weiterhin Banken in Umstrukturierung (BDP) und beaufsichtigt die Zahlung von Verpflichtungen von Banken, die für Geschäftstätigkeiten eingefroren sind (BBKU), sowie Banken in Liquidation (BDL), wie durch die einschlägigen Gesetze und Vorschriften geregelt.

Aufsichtsansatz der Bank Indonesia

Supervisionstechniken werden in zwei Arten von Aktivitäten unterteilt, nämlich die indirekte Supervision (externe Supervision) und die direkte Supervision sowie die Umsetzung der Supervisionsstrategie (Inspektion vor Ort).

Kurz gesagt, die indirekte Aufsicht ist eine Form der Überwachung und Analyse, die auf der Grundlage von von Banken vorgelegten aufsichtsrechtlichen Berichten, Informationen in anderen Kommunikationsformen und Informationen von anderen Parteien durchgeführt wird.

Während die direkte Aufsicht durch die Durchführung von Inspektionen von Banken durchgeführt wird. Analysieren und bewerten Sie den Grad der Einhaltung der entsprechenden Gesetze und Vorschriften durch die Bank. Zu den beiden oben genannten Arten von Aufsichtsverfahren gehören Studien zur aktuellen und zukünftigen Situation der Bank (zukunftsgerichtet und zukunftsgerichtet).

Normale Aufsicht

Diese Aufsicht wird bei Banken durchgeführt, die die Anforderungen erfüllen, um nicht die Möglichkeit zu haben, ihre Geschäftskontinuität zu stören. Im Allgemeinen erfolgt die Beaufsichtigung und Überwachung der Bankkonditionen in der Regel, während Prüfungen dieser Art von Banken gelegentlich oder mindestens einmal jährlich durchgeführt werden.

Intensive Betreuung

Banken, die in Schwierigkeiten geraten und möglicherweise aus dem Geschäft ausscheiden, müssen diese umfassende Aufsicht durchführen. Zu den Maßnahmen der Bank Indonesia gegen Banken mit Intensivaufsichtsstatus gehören:

  1. Aufforderung an die Bank, bestimmte Angelegenheiten der Bank Indonesia zu melden.
  2. Erhöhung der Häufigkeit der Aktualisierung und Bewertung von Arbeitsplänen mit Anpassungen an die zu erreichenden Ziele.
  3. Bitten Sie die Bank, einen Aktionsplan entsprechend den aufgetretenen Problemen zu erstellen.
  4. Stellen Sie bei Bedarf Aufsichtspersonen und/oder Prüfer der Bank Indonesia bei der Bank ein.

Für eine Bank unter intensiver Aufsicht, die nicht zu einer Verbesserung der Finanz- und Managementbedingungen führt, und basierend auf Analysen der Bank Indonesia ist bekannt, dass die Bank als eine Bank eingestuft werden kann, die Schwierigkeiten hat, die ihre Geschäftskontinuität gefährden könnten, die Bank ist als Bank mit Schwierigkeiten deklariert, die ihre Geschäftskontinuität gefährden könnten.

Nachträglich festgestellt als Bank mit besonderem Aufsichtsstatus. Bei Bedarf wurden auch die direkten Inspektionen der Banken verstärkt, insbesondere um den Fortschritt der Banken bei der Umsetzung von Zusagen und Verbesserungsplänen zu überwachen, die der indonesischen Zentralbank vorgelegt worden waren.

Besondere Aufsicht

Beaufsichtigte Banken, von denen angenommen wird, dass sie Herausforderungen haben, die ihre Geschäftskontinuität gefährden. Für Banken mit besonderem Aufsichtsstatus hat die Bank Indonesia viele Schritte unternommen, darunter:

  1. Weisen Sie die Bank und/oder die Anteilseigner der Bank an, einen Kapitalwiederherstellungsplan schriftlich bei der Bank Indonesia einzureichen.
  2. Die Bank wurde angewiesen, die Verpflichtung zur Ergreifung von Korrekturmaßnahmen (obligatorische Aufsichtsmaßnahmen) zu erfüllen.

Besondere Aufsicht

Anordnung der Bank und/oder der Anteilseigner der Bank, Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich:

  1. Wechseln Sie den Aufsichtsrat und/oder die Direktoren der Bank.
  2. Abschreibung von Krediten oder Finanzierungen nach Scharia-Prinzipien, die als Verlust eingestuft werden, und Berechnung der Verluste der Bank mit dem Kapital der Bank.
  3. Fusion oder Konsolidierung mit anderen Banken.
  4. Verkauf der Bank an einen Käufer, der bereit ist, alle Verpflichtungen der Bank zu übernehmen.
  5. Übergabe der Leitung aller oder eines Teils der Aktivitäten der Bank an Dritte.
  6. Verkauf eines Teils oder aller Vermögenswerte und/oder Verbindlichkeiten der Bank an andere Banken oder Parteien und/oder
  7. Einfrieren bestimmter Geschäftsaktivitäten der Bank.

Im Folgenden sind einige der Verbote und Beschränkungen aufgeführt, die für Banken unter besonderer Aufsicht gelten:

  1. Den Banken ist es untersagt, Kapitalausschüttungen (Dividendenausschüttungen oder Bonuszahlungen) vorzunehmen.
  2. Banken ist es untersagt, Transaktionen mit verbundenen Parteien oder anderen von der Bank Indonesia bestimmten Parteien durchzuführen.
  3. Banken unterliegen Vermögenswachstumsbeschränkungen.
  4. Den Banken ist es untersagt, Zahlungen auf nachrangige Darlehen zu leisten.
  5. Banken unterliegen Vergütungsbeschränkungen gegenüber verbundenen Parteien.

Zusätzlich zu den obligatorischen Abhilfemaßnahmen für Banken erkennt die Bank Indonesia auch Banken an, die auf der Website der Bank Indonesia als Banken unter besonderer Aufsicht anerkannt wurden.

Die Bank Indonesia wird auch bekannt geben, ob sich die Gesundheit der Bank verbessert und nicht mehr als Bank unter besonderer Aufsicht eingestuft wird, um der Öffentlichkeit genaue Informationen zur Verfügung zu stellen. Die maximale Dauer des besonderen Aufsichtsstatus für Banken beträgt drei Monate für Nicht-Kapitalmarktbanken und sechs Monate für Kapitalmarktbanken (registrierte Banken).

Diese Frist kann verlängert werden, wobei eine Verlängerung höchstens einmal und höchstens um drei Monate erfolgen kann. Die Gründe für die Verzögerungen standen hauptsächlich im Zusammenhang mit den erforderlichen rechtlichen Verfahren, einschließlich Änderungen der Satzung, Übertragung von Eigentumsrechten, Lizenzierungsverfahren und Due-Diligence-Prozessen.

Im Allgemeinen nahmen die Häufigkeit und Intensität der Aufsicht und Inspektion zu, insbesondere im Zusammenhang mit der Überwachung der Entwicklung der Bankleistung und der Zusagen und Pflichten gemäß den Anweisungen der Bank Indonesia.

Darüber hinaus gibt es auf der Grundlage der genannten Analyse und Überwachung, wenn bekannt ist, dass sich der Zustand der Bank verschlechtert, zwei alternative Lösungen für die Bank, nämlich: Die Bank wird an IBRA mit dem Status einer Bank in Restrukturierung übergeben ( BDP) oder eine Bank, deren Geschäftstätigkeit eingefroren ist.

Banken in der Verjüngung

Solange insbesondere die Kapitalstruktur der Bank als verbesserungswürdig angesehen wird, darf sie den Titel „Bank Under Restructuring“ tragen.

Im Zusammenhang mit der Bankenrestrukturierung von IBRA kommunizieren und kooperieren die Bank Indonesia und die IBRA weiterhin, insbesondere im Hinblick auf die Entwicklung wichtiger Leistungsindikatoren für Banken, wie z. B. Kapitalleistung, Liquiditätskennzahlen (gesetzliche Mindestreserven) und notleidende Kredite (NPL).

Vorsorgemaßnahmen (BMPK, PDN, PPAP) und Hinweise auf den Erfolg des Arbeitsplans. Die BDP-Bedingung wird aufgehoben und die Bank wird zur angemessenen Aufsicht an die Bank Indonesia zurückgegeben, wenn sich die Bedingungen verbessern und das Restrukturierungsprogramm abgeschlossen ist oder als wirksam erachtet wird. Wenn sich die Position der Bank andererseits verschlechtert, kann die BDP-Klassifizierung zu einer eingefrorenen Bank für Geschäftsaktivitäten wechseln.

Eingefrorene Bankgeschäftsaktivitäten

Eine Bank wird als Bank, deren Geschäftstätigkeit eingefroren wurde, bestimmt, wenn die Bank die Voraussetzungen erfüllt, dass sich der Zustand der Bank sehr stark verschlechtert hat, oder das IBRA-Restrukturierungsprogramm für Banken in Restrukturierung (BDP).

Eingefrorene Bankgeschäftsaktivitäten

Kann von der Bank nicht innerhalb des vereinbarten Zeitrahmens abgeschlossen werden oder nach den Überlegungen von IBRA kann das Restrukturierungsprogramm nicht umgesetzt werden, obwohl der vereinbarte Zeitrahmen nicht abgelaufen ist.

Darüber hinaus erfolgt für den Fall, dass die IBRA die wesentlichen Schritte zur Abwicklung einer Bank mit BBKU-Status abgeschlossen hat, die nächste Abwicklung in den Stufen Gewerbeentzug, Auflösung der juristischen Person und Bankliquidation.

FAQ

Nachfolgend haben wir einige häufig gestellte Fragen zu Banken wie folgt zusammengefasst:

Wer überwacht die Bank?

Die Einrichtung der Finanzaufsichtsbehörde (OJK) zielt darauf ab, alle Bankgeschäfte auf nationaler Ebene zu regulieren und zu beaufsichtigen.

Fazit

Die Aufsichtspflichten der Bank Indonesia sind untrennbar mit der Position der Bank Indonesia als autonome öffentliche Institution innerhalb der indonesischen Staatsstruktur verbunden. Die gemeinsame Vereinbarung zwischen dem Gouverneur der Bank Indonesia und dem Vorsitzenden der IBRA weist darauf hin, dass sie zusammenarbeiten, um das Bankensystem des Landes umzustrukturieren.

Die Bank Indonesia ist eine autonome Institution, die ein separates Budget vom Staatseinnahmen- und -ausgabenbudget organisiert. Die Finanzaufsicht der Bank Indonesia erfolgt in Form einer Prüfung des Jahresfinanzberichts (LKTBI) durch die Oberste Rechnungskontrollbehörde (BPK-RI).

Überprüfen Sie andere Nachrichten und Artikel von Rancakmedia.com unter Google Nachrichten

Zurück nach oben-Schaltfläche

Adblock erkannt

Bitte schalten Sie Ihren AdbLock-Browser aus, um fortzufahren. Danke / Bitte schalten Sie zuerst Ihren AdBlock aus. Vielen Dank