¿Qué es Celsius Crypto y cómo funciona?
Rancakmedia.com – Aquí está la información que discutiremos sobre ¿Qué es la criptografía celsius? completo con una explicación de cómo funciona, lea este artículo hasta que esté terminado.
Celsius Network ha estado en boca de todos durante la última semana, y no sin razón. La plataforma ha estado a la vanguardia de la actual tormenta de criptomonedas y la recesión del mercado desde que comenzó en 2014.
Hace unos días, la empresa hizo lo que muchos temían: Celsius Network congeló todos los retiros, intercambios y transferencias entre cuentas.
Debido a que la empresa afirma que "actuar en interés de nuestra comunidad es nuestra principal prioridad", los usuarios no pueden acceder a su dinero.
“Celsius encontró resultados y antes de eso nadie pagó por los resultados. Estoy hablando de un año y medio antes de DeFi. Con Celsius, las palabras originales eran: "Haz bitcoins con bitcoins, o aquí hay tokens: puedes ganar con tokens". en una charla exclusiva con el CEO Alex Mashinsky, nos enteramos en abril.
Mashinsky ciertamente no previó la gran interrupción que enfrentaría su organización solo dos meses después. Cabe señalar que Celsius Network es un participante importante en el mercado de préstamos de bitcoin.
En el momento de redactar este informe, también se encuentra en verdaderos problemas, una situación que, si se agrava aún más, puede tener consecuencias desastrosas para todo el negocio.
Qué es Celsius Crypto y cómo funciona
ETH, BTC y muchas otras monedas estables se pueden invertir en un solo lugar a través de Celsius Network, una plataforma centralizada. A pesar de que parece un banco, parece funcionar más como un fondo de cobertura.
Se han implementado varios modelos de negocio diferentes. Primero, hay una sección donde los usuarios pueden desarrollar interés en sus monedas.
El proceso es fácil: deposita su criptomoneda en Celsius y garantiza rendimientos anuales de hasta 17% APY, una cifra que puede fluctuar.
“Celsius obtiene todo su dinero en préstamos, por lo tanto, todo lo demás lo brindamos (gratis)”, nos dijo Mahinsky.
“Obtenemos todo nuestro dinero a partir de los ingresos, los ingresos de nuestras instituciones que brindan todos los servicios a nuestros clientes de forma gratuita: rampas de acceso, intercambios, préstamos, todo prácticamente gratis. Es por eso que nadie puede vencer a Celsius”.
En segundo lugar, los usuarios pueden pedir dinero prestado y colocar su criptomoneda como garantía. Por ejemplo, si se encuentra en un escenario en el que necesita USDT o USDC, pero no desea vender su BTC, puede usarlo como garantía y obtener un préstamo de Celsius a una determinada tasa de interés, por supuesto.
Celsius no es la única empresa que ofrece este servicio. El término "CeFi" se utiliza para describir la alternativa finanzas descentralizado (también conocido como DeFi) donde los usuarios interactúan continuamente con un intermediario central.
Lo que tiene que ver con la posición actual del mercado y por qué Celsius se encuentra en una situación tan obvia es la parte en la que ofrecen ciertas tarifas para que los consumidores depositen su dinero en el sitio.
A cambio de varias monedas estables, Celsius promete rendimientos similares a estos. Sí, está llamando mucho la atención y últimamente a la empresa le ha ido bien.
De hecho, en noviembre de 2021, la compañía aumentó su ronda de inversión más reciente a $750 millones, valorando la compañía en más de $3.250 millones de dólares.
Una de las muchas fortalezas de Celsius es su capacidad para obtener rutinariamente más ganancias de las que brindan a sus clientes.
Por ejemplo, si garantizan hasta un 7 por ciento en USDC, esto indica que utilizarán el USDC en el que invirtieron para obtener una tasa mayor.
¿El único problema? Bueno, en tiempos normales, no debería haber ninguna dificultad. Los problemas se desarrollan cuando los mercados colapsan y, sí, lo hacen.
En los últimos días, ETH ha caído en más de 50%, mientras que BTC ha caído en más de 30%. Cuando esto salió a la luz, expuso algunos de los problemas con el estilo de gestión de Celsius.
¿Qué tiene de malo Celsius Crypto?
El principal indicador rojo de que algo andaba realmente mal con Celsius se produjo cuando detuvieron los retiros y las transferencias, lo que hizo que todos sus clientes perdieran su dinero. Sin embargo, el potencial de la tecnología basada en cadenas de bloques está en gran medida disfrazado, ya que es completamente visible.
El grupo está tratando de averiguar dónde podría estar escondido Celsius, pero las cosas no pintan bien.
Por ejemplo, podemos monitorear la posición de una empresa en un préstamo DAI grande usando Oasis (un protocolo que permite a los usuarios pedir prestado DAI con cualquier tipo de garantía respaldada por Maker).
En resumen, Celsius tomó prestado DAI con un índice de garantía del 195,93 por ciento y aseguró un préstamo de casi $545 millones en WBTC.
A 26% por debajo del precio actual de BTC, han establecido un precio de liquidación en el que todas sus acciones valoradas en más de $500 millones se liquidarán en cadena si no proporcionan más garantías.
El aspecto más preocupante de esta situación es que Celsius no solo no pagó el préstamo, sino que también agregó más garantías varias veces en los días anteriores.
Sus participaciones son tan bajas como 5% desde la liquidación en cualquier momento. Tenga en cuenta que pueden ser dinero que los usuarios de Celsius esperan recuperar, y son solo el 5 por ciento de todas las pérdidas, sin mencionar el efecto si más de $500 millones en BTC llegan al mercado durante tiempos difíciles como el actual.
Los comerciantes individuales con una alta tolerancia al riesgo pueden estar de acuerdo con esto, pero las corporaciones multimillonarias que administran el dinero de la gente común deberían pensarlo dos veces.
Lo anterior es solo una ilustración de por qué la situación parece sombría. La otra es que la empresa transfirió alrededor de $320 millones a FTX sin revelarlo a la comunidad antes de que dejaran de retirar.
Para muchos clientes, el silencio total de la compañía durante las últimas 24 horas ha sido una señal de lo más preocupante de que nunca más tendrán acceso a su dinero.
Gran riesgo para la criptoindustria
A pesar de que el problema con Celsius sigue creciendo, plantea preocupaciones a corto y largo plazo para el mercado de criptomonedas en su conjunto.
En un futuro cercano, Celsius tiene un gran número cripto. A pesar de la volatilidad actual, su sitio web aún afirma tener 151 534 BTC en activos al momento de escribir esta oración.
A pesar de su tamaño, Celsius es uno de los principales prestamistas del sector y sin duda causará revuelo en los mercados si comienzan a liquidar activos. Algunos afirman que la caída actual está relacionada en parte con las ventas de la empresa.
Esto también nos lleva a una preocupación a largo plazo para toda la comunidad bitcoin: reglas estrictas e ilegales. Hemos visto lo que sucede cuando el ecosistema de Terra se hunde cuando las autoridades de todo el mundo comienzan a emitir advertencias y desarrollar regulaciones estrictas en un esfuerzo por proteger a los inversores de tales desastres en el futuro.
Supongamos que una empresa "cripto-nativa" con miles de millones de dólares en activos quiebra debido a una mala gestión del dinero, en parte debido a reglas poco claras o inexistentes.
No sería bonito y no ayudaría. Los reguladores aprovecharán cualquier oportunidad para obtener más información sobre este negocio, y tienen buenas razones para mantener la distancia para proteger a los pequeños inversores.
Impacto del colapso de Celsius Crypto
Celsius es una de las plataformas de préstamos regulados que permite a los clientes obtener intereses sobre depósitos criptográficos o incluso realizar préstamos criptográficos garantizados.
Dado que los préstamos LTV (Loan-to-Value) ofrecidos por Celsius Network son más de 50%, los prestatarios deben proporcionar más dinero del que necesitan como garantía.
Las garantías de los usuarios se agregan automáticamente al mismo grupo cada vez que realizan un depósito con Celsius. Luego, esta garantía se presta a instituciones financieras y, a cambio, obtiene intereses de ellas. Luego, una parte del interés recaudado de la institución se entrega a las personas que han colocado criptografía en grados Celsius.
Es como un banco donde el dinero que el cliente ha depositado como FD o RD luego se utiliza para hacer préstamos a otros clientes.
Los depositantes obtienen intereses de su banco, lo que les permite recompensar a sus clientes por su lealtad.
Posesiones de activos digitales de Celsius Network
El sitio web oficial de Celsius Network promueve ofertas de devolución del 7 por ciento para Stablecoins como USD Coin (USDC) y Tether (USDT), 7,25 por ciento para Polygon, 6 por ciento para Ethereum y 6,25 por ciento para Bitcoin. El protocolo además presta activos de un grupo específico a una tasa más alta a los prestatarios.
En mayo, Celsius afirmó tener 1,7 millones de suscriptores y casi $ 11,7 mil millones en activos bajo administración (AUM). Para los depósitos de criptomonedas, proporciona un porcentaje de rendimiento anual (APY) de hasta 18% y afirma haber otorgado préstamos por un total de más de $8 mil millones.
Según ciertas fuentes, la billetera Core DeFi, ahora la billetera Celsius en Aave tiene 409K stETH, 4.49K wBTC, 9.5K weTH en garantía y $206m, $99.4m DAI y $932K USDT en deuda.
En Compound, Celsius tiene 14.436 WBTC, 87.604 ETH como garantía y $141,6 millones de DAI y $82,9 USDC en deuda. Celsius Vault Maker, por otro lado, le debe a $ 279 millones en DAI y le deben 21,961 WBTC y 6.7 millones de LINK.
Dónde surge el problema y cómo
Todo comenzó cuando colapsó el stETH o ETH vinculado 1: 1, que estaba apostado contra Ethereum. stETH, un producto de Lido Finance, representa ETH bloqueado en ETH 2.0 Beacon Chain y puede usarse como garantía para pedir prestado ETH adicional en plataformas DeFi.
Por lo tanto, cuando stETH pierda su parte de ETH, se liquidarán las posiciones que hayan tomado prestado ETH a través de stETH. Esto provocó ventas de pánico, especialmente de Ethereum en el criptomercado.
Cuando el token stETH pierde su parte, se produce una avalancha de canjes que provoca una crisis de liquidez en las plataformas DeFi populares. Como resultado, Lido considera a Celsius una parte importante de su moneda estable. Dado que la calificación de stETH es menor que la de ETH, ¡aquí surge un dilema!
Crisis de liquidez de las criptomonedas Celsius
Es una verdad conocida que Celsius perdió algo de LUNA y UST durante el colapso, pero al mismo tiempo, el protocolo también perdió una cantidad significativa de Ethereum. ¡Sí! La red perdió casi 35 000 ETH en un incidente de pérdida de clave de Stakehound en mayo de 2021 a pesar de tener más de 42 000 ETH en billeteras confirmadas. El hack BadgerDAO, por otro lado, le costó a la plataforma $50 millones.
Se cree que la debacle de LUNA-UST fue causada directamente por la plataforma Anchor de Celsius, que tenía $ 500 millones en depósitos de clientes. En este incidente se perdió un total de $120 millones de dinero de usuario. Además de las grandes pérdidas, las crisis de liquidez surgen cuando hay un desajuste entre los pasivos líquidos y los activos ilíquidos.
El protocolo tiene alrededor del 73 por ciento de su ETH bloqueado en stETH o apostado en ETH 2.0, lo que dificulta el retiro hasta que se fusione. Debido a esto, Celsius solo tenía 27% de ETH abiertos, lo que los dejó fuera del negocio.
Además, las condiciones del mercado conducen a grandes retiros de ETH que ascienden a 50 000 ETH cada semana. Esto podría conducir a la quiebra a más tardar en las próximas cinco semanas. Debido a la inestabilidad del mercado, Celsius Network ha detenido todas las transferencias y retiros de criptomonedas.
Impacto en los criptomercados
Debido a la fuerte caída en el valor de ETH en las últimas semanas, estas declaraciones provocaron la caída de todo el mercado de criptomonedas. El precio de Bitcoin se mantuvo por encima de una zona de soporte clave por encima de $28.700, cayendo para probar un mínimo de 18 meses de $20.500.
Aunque el criptomercado parece haberse recuperado un poco, todavía parece ser poco más que un 'gato muerto rebotando', lo que mantiene a los toros en niveles ligeramente más altos.
En este momento, precio de etéreo manteniéndose firme por encima de $1200 después de subir básicamente desde la barrera de $1075. Sin embargo, al observar los datos técnicos y los patrones gráficos, aún quedan días más sombríos por venir.
A la empresa le ha ido bien últimamente. Celsius tomó prestado DAI con un índice de garantía del 195,93 por ciento y aseguró el préstamo con casi $545 millones en WBTC. A 26% por debajo del precio actual de BTC, han establecido un precio de liquidación en el que todas sus acciones valoradas en más de $500 millones se liquidarán en cadena.
Conclusión
Entonces, ¿qué es exactamente la criptografía centígrada, que es un participante importante en el mercado de préstamos de bitcoin? Esta plataforma ha estado a la vanguardia de la actual tormenta de criptomonedas desde su inicio en 2014. Los usuarios pueden desarrollar un interés en su moneda y usarla como garantía para obtener un préstamo de Celsius a una determinada tasa de interés.
Celsius es una alternativa a las finanzas descentralizadas donde los usuarios interactúan con un intermediario central. En noviembre de 2021, la compañía elevó su última ronda de inversión a $750 millones, valorando a la empresa en más de $3.250 millones de dólares.